Действующий механизм предусматривает обязательную проверку кредитными организациями всех банковских переводов на признаки мошенничества. При выявлении подозрительной операции банк приостанавливает её и уведомляет клиента, который вправе отказаться от проведения транзакции. Критерии подозрительности определяет ЦБ, регулярно корректируя их с учётом новых мошеннических схем.
Фото: ru.freepik.com
К новым индикаторам отнесены: смена телефонного номера для доступа в онлайн‑банк и крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей — если в тот же день клиент пытается отправить деньги адресату, которому не делал переводов последние шесть месяцев. Некоторые из нововведений дублируют критерии, уже применяемые с сентября при снятии наличных в банкоматах.
